Взыскание дебиторской задолженности банкрота: доказательства и расходы

1

Кто вправе взыскивать долг компании

После открытия конкурсного производства полномочия по управлению и предъявлению требований переходят к конкурсному управляющему в установленном законом объёме. В наблюдении полномочия директора и ограничения сделок устроены иначе: стадию нужно установить до действий.

Кредитор банкрота не становится автоматически истцом по всем долгам перед компанией. Доступны обращение к управляющему, процессуальные меры контроля и иные предусмотренные законом способы. Требование принадлежит компании, пока надлежащим образом не перешло другому лицу.

Основания: 127-ФЗ, ст. 126, 127-ФЗ, ст. 129, 127-ФЗ, ст. 20.3

2

Как проверить, что задолженность реальна

Сопоставьте бухгалтерский учёт с договорами, накладными, актами, банковскими выписками и перепиской. Проверьте правопреемство должника, оплату, возвраты и состоявшиеся зачёты. Отдельно отметьте документы, которые ещё нужно получить.

Взыскание перечисления как неосновательного обогащения требует отсутствия законного основания удержания. Утрата договора у банкрота не доказывает, что у получателя такого основания не было.

Основания: 127-ФЗ, ст. 129, АПК РФ, ст. 65, АПК РФ, ст. 66

3

Как не потерять исковую давность

Для обычного денежного требования действует общий трёхлетний срок с определяемым законом началом. По обязательству с установленным сроком оплаты ориентир связан с окончанием этого срока. Признание долга и иные обстоятельства оцениваются отдельно.

Смена директора или назначение управляющего сами по себе не возобновляют давность. Специальные сроки оспаривания сделок имеют иной режим: нельзя применять их к обычному иску о взыскании договорного долга только потому, что истец банкрот.

Основания: ГК РФ, ст. 196, ГК РФ, ст. 199, ГК РФ, ст. 200, ГК РФ, ст. 201, ГК РФ, ст. 203, 127-ФЗ, ст. 129

4

Когда иск экономически оправдан

Оцените документы, размер долга, имущество ответчика, его собственное банкротство и расходы на взыскание. Небольшая вероятность оплаты не всегда исключает иск: значение могут иметь обеспечение, солидарные должники или сохранение требования для продажи.

Но множество формальных исков к пустым организациям способно только увеличить расходы массы. Решение отказаться от затратного действия нужно обосновать; оно не должно скрывать пропуск срока или заинтересованность управляющего.

Основания: 127-ФЗ, ст. 20.3, 127-ФЗ, ст. 129

5

Как подготовить претензию, иск и доказательства

Для коммерческого денежного спора проверьте договорный и законный досудебный порядок. Иск предъявляют по надлежащей подсудности, подтверждая полномочия, основание, срок и размер требования. Банкротство истца не переносит любой его иск в собственное банкротное дело.

Ответчик может ссылаться на недостатки исполнения, отсутствие приёмки, оплату или встречный долг. Подготовьте ответы до подачи, а при риске вывода имущества — обоснованное заявление об обеспечении. Сам большой размер иска ещё не доказывает такой риск.

Основания: АПК РФ, ст. 4, АПК РФ, ст. 65, АПК РФ, ст. 66, АПК РФ, ст. 90, 127-ФЗ, ст. 129

6

Можно ли продать дебиторскую задолженность

Статья 140 допускает уступку прав требования должника с согласия собрания или комитета кредиторов в установленном порядке. Нужно оценить требования, условия торгов, раскрываемые документы и возможность их фактической передачи покупателю.

Продажа с дисконтом не означает сама по себе убыток, но цена должна сопоставляться с качеством долга и процедурой продажи. Неисполненное судебное решение, спорное требование и долг без документов имеют разную рыночную стоимость.

Основания: 127-ФЗ, ст. 140, ГК РФ, ст. 382, ГК РФ, ст. 384, ГК РФ, ст. 390

7

Как контролировать управляющего и исполнение

Запрашивайте сведения о претензиях, исках, судебных актах, исполнительных действиях и фактических поступлениях. Если управляющий бездействует, укажите конкретный долг, доступные документы, срок и действия, которые могли сохранить актив.

Жалоба и требование об убытках имеют разные основания. Даже выигранный иск не означает наполнения конкурсной массы: отдельно проверяют исполнительный документ, действия по взысканию и поступление денег на счёт должника.

Основания: 127-ФЗ, ст. 60, 127-ФЗ, ст. 129, 127-ФЗ, ст. 20.3, АПК РФ, ст. 65

Какие документы подготовить

Передайте то, что уже есть. Недостающие материалы определим по спорным эпизодам и ближайшему сроку.

Реестр дебиторов и бухгалтерские расшифровки

Сформировать портфель и выделить срочные долги.

Договоры, первичные документы и переписка

Проверить реальность исполнения и ожидаемые возражения.

Платежи, акты сверки и судебные дела

Рассчитать остаток, давность и уже состоявшуюся защиту.

Сведения об активах и исполнительных производствах

Оценить получение денег и выбор между взысканием и продажей.

Вопросы и ответы